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第27章 学会以平静心态做出交易决策避免冲动交易（第1页）

一、引言

股市，犹如一片波涛汹涌的海洋，充满了无尽的机遇与暗藏的风险。投资者们如同航海者，怀揣着财富增长的梦想在这片海洋中航行。然而，在这个复杂多变的金融领域，学会在平静的心态下做出交易决策，避免冲动交易，就如同航海者掌握稳定的舵盘一样重要。冲动交易如同海上突然刮起的狂风，可能瞬间将船只掀翻，而平静的心态则是那根定海神针，能让投资者在市场的风浪中保持理性，准确地驶向财富增值的彼岸。

二、冲动交易的表现及危害

（一）冲动交易的表现

受突消息影响

-在股市这个信息传播迅且影响力巨大的舞台上，突消息就像一阵突如其来的风暴，常常搅乱投资者的心湖，引冲动交易。例如，想象一家制药公司突然宣布在抗癌药物研上取得了重大突破，这一消息就像一颗投入平静湖面的巨石，瞬间激起千层浪。许多投资者听闻此消息后，就像被花蜜吸引的蜜蜂一样，在没有仔细探究消息的真实性、可靠性以及这一突破对公司长期展的实际影响的情况下，便冲动地涌入市场买入该公司股票。他们只看到了眼前股价可能像火箭般飙升的诱人前景，仿佛看到了一座近在咫尺的金山，迫不及待地想要分一杯羹。

-反之，当负面消息来袭时，情况同样糟糕。比如某家企业被爆料存在严重的财务造假行为，这一消息如同黑夜中的惊雷，让投资者陷入恐慌。不少人就像受惊的兔子，不假思索地抛售手中持有的该公司股票，完全忽略了对消息来源的核实以及公司是否有能力解决问题的深入思考。这种对突消息的过度反应，就像毫无防备地被外界的风吹草动牵着鼻子走，是冲动交易的一种典型表现。

跟风交易

-跟风交易在股市里就像一场没有方向的集体游行。许多投资者缺乏独立思考和深入分析的能力，如同迷失方向的羊羔，容易受到周围人的影响。当看到身边的朋友、同事或者那些在网络上被捧为投资专家的人买入或卖出某只股票时，就盲目地追随他们的脚步。例如，在某个热门股票被市场大肆炒作的时候，社交媒体上充斥着关于这只股票的各种推荐和看好的言论，就像一阵强大的舆论旋风。很多投资者被这股旋风卷入，没有对股票的基本面，如公司的盈利状况、资产质量、行业竞争力等进行丝毫的研究，也不考虑股票的估值是否合理，就冲动地加入到买卖的行列。这种跟风行为就像一群人在黑暗中跟着前面的人奔跑，却不知道前方可能是悬崖峭壁。

追涨杀跌

-追涨杀跌堪称冲动交易的“经典之作”。当股票价格像脱缰的野马一样持续上涨时，投资者内心的贪婪之火被点燃，就像被眼前闪烁的财宝迷惑的海盗，他们坚信股价会像永不停歇的火箭一样继续攀升。于是，在没有考虑股价是否已经高估、上涨是否可持续的情况下，冲动地追高买入。比如，一只股票连续几个交易日涨停，其股价已经远远出了其内在价值，然而投资者看到股价的节节高升，就像被魔法控制了一样，不顾其中巨大的风险，大量买入，幻想着能在股价进一步上涨中获取巨额利润。

-相反，当股票价格像断了线的风筝一样下跌时，投资者又会被恐惧的阴影笼罩。他们害怕损失像洪水一样不断扩大，就像在黑暗中被猛兽追赶的旅人，不计成本地抛售股票。这种追涨杀跌的行为完全是被情绪左右，就像一艘没有舵手的船，在股市的风浪中随波逐流，没有考虑股票的真实价值和市场的长期趋势。

（二）冲动交易的危害

增加投资成本

-冲动交易就像一个隐藏在暗处的财富吞噬者，往往会悄无声息地增加投资者的投资成本。在追涨的过程中，由于股价已经像被吹起的气球一样处于高位，投资者此时买入股票就相当于以高价接盘。例如，一只股票原本的合理价值可能在o元左右，但是在市场的炒作和情绪的推动下，股价涨到了o元。冲动的投资者在这个时候被贪婪冲昏了头脑，迫不及待地在o元的高价买入。如果后期股价没有如他们预期的那样继续上涨，而是像失去了支撑的楼阁一样回落到正常价值水平，投资者就不可避免地遭受损失。而且，频繁的冲动交易还会带来像小蛀虫一样的交易手续费等额外成本，这些成本虽然每次看起来微不足道，但随着时间的推移和交易次数的增加，会像涓涓细流汇聚成河一样，不断侵蚀投资者本应获得的利润空间。

错失投资机会

-冲动交易像一个狡猾的小偷，偷走了投资者原本可能获得的投资机会。当投资者因为恐慌而像惊弓之鸟一样在股价短期下跌时匆忙抛售股票，他们可能会错过股价像沉睡后的春笋一样后续的反弹上涨。例如，某只股票可能因为市场的短期调整或者一些无关紧要的小风波而价格下跌，但公司的基本面并没有像大厦的根基一样生实质性的变化，并且还具有良好的展潜力，就像一颗暂时被乌云遮住光芒的星星。如果投资者因为冲动而抛售，就如同扔掉了一颗即将芽的种子，无法享受到股价回升带来的收益。同样，在追涨买入那些没有实际价值支撑、只是被市场炒作起来的股票时，投资者就像在追逐虚幻的泡影，可能会错过那些像被沙子掩盖的珍珠一样被市场低估但具有长期投资价值的股票。

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破坏投资组合的稳定性

-冲动交易就像一个破坏者，对构建和保持稳定的投资组合造成严重的破坏。稳定的投资组合就像一座精心搭建的建筑，是通过合理选择不同类型、不同风险收益特征的资产构建而成的，就像用不同的建筑材料构建一座坚固的大厦。冲动交易可能会使投资者像一个鲁莽的工匠，随意改变投资组合的构成。例如，因为跟风买入了大量高风险的股票，就像在大厦的结构中过度使用了脆弱的材料，破坏了原本平衡的股票、债券等资产的配置比例。这样一来，投资组合的风险水平就像一艘载的船，可能会出投资者的承受能力，在市场像狂风暴雨般波动时更容易遭受像船毁人亡一样的损失。

三、平静心态在交易决策中的重要性

（一）理性分析市场信息

在股市这个信息的海洋里，平静的心态就像一座明亮的灯塔，能让投资者更加理性地分析市场信息。股市中的信息就像海洋中的洋流，错综复杂且变幻莫测，其中包括宏观经济数据、行业动态、公司财报等各种各样的信息。平静的心态使投资者能够像经验丰富的航海家解读洋流一样，清晰而准确地解读这些信息。例如，当宏观经济数据显示gdp增略有放缓时，平静的投资者不会像遇到风暴就惊慌失措的新手船员一样立刻抛售股票。他们会像冷静的气象学家一样深入分析这种放缓是像短暂的阴天一样只是短期的周期性调整，还是像寒冬将至一样是长期衰退的信号。他们会结合其他因素，如政府的宏观经济政策就像政府为经济气候调节温度的工具、行业的展趋势就像海洋中不同区域的水流方向等，来判断对股票市场这个大海洋的整体影响。

对于公司财报信息的分析也是如此。平静的投资者会像细心的会计师一样仔细研究财报中的各项数据，如营收就像船只的载货量、利润就像航行的收获、资产负债就像船的资产和负债情况等。他们不会仅仅关注表面的盈利数字，就像航海者不会只看海面上的浪花而忽略海底的暗礁一样。他们会深入分析公司的盈利质量、现金流状况就像船上的燃油储备以及未来的展战略等深层次内容。通过这种理性的分析，投资者能够像拥有精准航海图的船长一样做出更准确的交易决策，而不是像迷失方向的舵手被表面信息所误导。

（二）遵循投资策略

拥有平静的心态就像给投资者的投资之旅配备了一位忠诚的领航员，有助于投资者遵循既定的投资策略。投资策略就像航海的路线图，是投资者根据自己的投资目标、风险承受能力等因素精心制定的长期投资计划。例如，价值投资者的策略就像寻找被市场低估的宝藏一样，他们致力于寻找那些价格低于内在价值的股票，然后像耐心的守财奴一样长期持有等待价值回归。在平静的心态下，价值投资者不会像被路边野花吸引的旅人一样因为市场的短期波动或者其他股票的短期炒作而偏离自己的策略。他们会像执着的探险家一样耐心地在市场中寻找那些符合价值投资标准的股票，即使在市场像狂欢节一样狂热追捧一些高估值股票时，也能像坚守阵地的士兵一样坚守自己的原则。

同样，对于成长型投资者来说，他们关注的是像茁壮成长的树苗一样具有高成长性的公司。平静的心态使他们能够像悉心的园丁一样按照自己的成长型投资策略，深入研究公司的创新能力就像树苗的生长潜力、市场潜力等因素，而不是像被风吹得摇摆不定的小草被短期的股价波动所左右。如果没有平静的心态，投资者很容易在市场情绪的影响下，像没有指南针的航海者一样频繁地改变投资策略，从而无法像按照航线顺利到达目的地的船只一样实现自己的投资目标。

（三）准确判断风险与收益

平静的心态就像一把精准的天平，能够让投资者更准确地判断风险与收益的关系。在股市这个充满不确定性的世界里，风险和收益就像一对形影不离的伙伴，总是相伴相生。平静的投资者不会像被财宝诱惑的冒险者一样被高收益的诱惑所迷惑，而忽视其中像隐藏在暗处的陷阱一样的风险。例如，当面对一只新兴行业的股票时，其可能带来高额回报，就像远方闪耀着诱人光芒的神秘岛屿，但同时也伴随着巨大的技术、市场等方面的风险，就像岛屿周围布满了暗礁。平静的投资者会像谨慎的航海者一样综合评估这些风险因素，权衡自己是否能够像坚固的船只承受风浪一样承受，然后再决定是否像勇敢的探险家踏上未知岛屿一样进行投资。

相反，冲动的投资者往往像只看到果实却忽略陷阱的小动物一样，只看到收益的一面，盲目追求高收益，而对风险估计不足。在平静的心态下，投资者能够像经验老到的商人评估货物价值一样对股票的估值有更合理的判断，知道何时股票像被高估的商品价格过高，何时像被低估的商品价格过低，从而更好地把握买卖时机，像精明的商人在合适的时机买卖货物一样实现风险和收益的平衡。

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四、如何在平静的心态下做出交易决策

（一）提高投资知识水平

深入学习投资知识就像给投资者在股市这片未知的海域航行配备了精良的导航设备，是保持平静心态做出交易决策的坚实基础。投资者应该像钻研航海图一样了解股票的基本概念，例如股票的行就像船只的下水仪式、交易机制就像港口的运作规则、分红就像船员分享航行的收获等。同时，要像精通航海技术一样掌握基本的财务分析知识，能够像读懂航海日志一样读懂公司的财务报表。通过分析公司的资产负债表就像查看船只的资产和负债情况、利润表就像计算航行的盈利、现金流量表就像统计船上的现金收支等，投资者可以评估公司的财务健康状况就像评估船只的适航性、盈利能力就像评估航行的收益能力和偿债能力等像评估船只应对债务的能力。

此外，投资者还需要像了解海洋气候一样学习宏观经济分析知识，像掌握不同海域特点一样学习行业分析知识。宏观经济因素如利率就像海洋中的潮汐、通货膨胀率就像海上的物价波动、汇率就像不同货币海域之间的汇率换算等对股票市场有着广泛的影响。了解宏观经济的运行规律和趋势，就像熟悉海洋的气候变化规律一样，有助于投资者判断股市的整体走势。行业分析则可以帮助投资者了解不同行业的竞争格局就像不同海域的势力范围、展前景等就像不同海域的资源丰富程度。例如，新兴行业如人工智能、新能源等就像充满未知宝藏的新海域，具有巨大的展潜力，但也面临着技术创新就像探索新航道、政策监管等风险就像海上的规则限制。通过对行业的深入分析，投资者可以更好地选择投资标的，就像航海者选择合适的航线和停靠港口一样，从而在交易决策时更加自信和平静。

（二）制定明确的投资计划

制定明确的投资计划就像绘制一张详细的航海图，是在平静心态下进行交易决策的重要保障。投资计划应该像航海图包含目的地、航线、船只性能等信息一样，包括投资目标、投资期限、风险承受能力评估以及资产配置等内容。先，投资者要像确定航海目的地一样明确自己的投资目标，是短期获利，如为了在一年内赚取一定的资金用于旅游或购买大件商品，就像短期的航海是为了获取特定的物资一样，还是长期财富积累，如为了退休后的生活或者子女的教育资金，就像为了长期的航海储备足够的财富一样。不同的投资目标决定了不同的投资策略，就像不同的航海目的需要不同的航线规划一样。

根据投资目标确定投资期限，就像根据航海距离确定航行时间一样。短期投资可能更注重流动性和安全性，就像短途航行需要轻便快捷且安全的船只一样，而长期投资则可以更多地考虑资产的增值潜力，就像长途航海更关注现宝藏的机会。风险承受能力评估也是投资计划的重要组成部分，就像评估船只的坚固程度一样。投资者要根据自己的财务状况、收入稳定性、年龄等因素来确定自己能够承受的风险水平。例如，年轻且收入稳定的投资者就像一艘坚固的新船，可能具有较高的风险承受能力，可以适当增加股票投资的比例，就像在坚固的船上可以装载更多有风险但可能带来高收益的货物一样；而临近退休的投资者就像一艘老旧的船，可能风险承受能力较低，更倾向于保守的投资组合，就像老旧的船只能装载更安全、稳定的货物一样。最后，根据投资目标、投资期限和风险承受能力进行资产配置，如确定股票、债券、基金等不同资产的投资比例，就像在船上合理分配不同类型的货物一样。有了明确的投资计划，投资者在面对市场波动时就能够像按照航海图航行的船员一样保持平静，按照计划进行交易决策，而不是像没有航海图的船只一样冲动行事。

（三）进行情绪管理

情绪管理是在平静心态下做出交易决策的关键环节，就像在航海中控制船员的情绪一样重要。投资者要像敏锐的船长能够察觉船员情绪变化一样学会识别自己的情绪，特别是在交易过程中容易出现的贪婪和恐惧情绪。当股票价格像顺风航行时的船加快一样上涨时，要警惕贪婪情绪的滋生，避免像贪婪的海盗一样过度追求利润而冲动买入。例如，可以像设置航海中的安全界限一样设置止盈点，当股价达到预定的盈利目标时，及时卖出，而不是像被财宝冲昏头脑的冒险者一样被贪婪所左右，继续持有等待更高的价格。

当股票价格像逆风航行时船减慢一样下跌时，要克服恐惧情绪，不要像胆小的水手遇到风浪就想弃船一样因为股价的短期下跌就惊慌失措地抛售股票。可以通过像检查船只是否有问题一样分析下跌的原因，如果是市场的短期波动，且公司基本面没有像船只的核心结构没有问题一样，就可以考虑像在避风港等待风浪过去一样继续持有甚至像补充物资一样适当加仓。此外，投资者还可以像船员通过休息和娱乐缓解压力一样通过一些放松技巧来缓解情绪压力，如深呼吸、冥想等。在情绪稳定的情况下，投资者能够像冷静的舵手一样更好地思考和分析市场情况，从而做出平静、理性的交易决策。

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（四）培养独立思考能力

在股市这个充满各种声音和诱惑的世界里，培养独立思考能力对于保持平静心态做出交易决策就像在茫茫大海中拥有自己的航海指南一样至关重要。投资者不能像没有主见的船员盲目听从他人命令一样盲目跟风，要学会像经验丰富的航海家独立分析海况一样独立分析市场信息和股票价值。例如，当市场上对某只股票的评价就像海上的流言蜚语褒贬不一的时候，投资者不能仅仅依赖他人的观点，而是要像深入海底探寻真相的潜水员一样深入研究该公司的基本面、行业前景等因素，形成自己的判断。

独立思考还意味着不被市场的主流观点所左右，就像不被海上的潮流带着走一样。有时候，市场的主流观点可能像海市蜃楼一样是错误的，是被短期情绪或某些利益集团所引导的。投资者要像敢于挑战传统航海路线的探险家一样敢于质疑这些观点，通过自己的分析研究来现像隐藏在普通岛屿中的宝藏一样被市场忽视的投资机会或者风险。只有具备独立思考能力，投资者才能在平静的心态下做出像基于自己判断而不是跟风的航海决策一样符合自己利益的交易决策。

五、结论

在股市这个变幻莫测、充满挑战与机遇的金融海洋里，学会在平静的心态下做出交易决策，避免冲动交易是投资者取得长期成功的关键所在。冲动交易如同海上的狂风巨浪，其表现形式多种多样，危害涉及增加投资成本、错失投资机会和破坏投资组合稳定性等诸多方面，就像狂风巨浪会破坏船只、掠夺财富、改变航线一样。而平静的心态在理性分析市场信息、遵循投资策略和准确判断风险与收益等方面挥着不可替代的重要性，就像灯塔、领航员和天平一样重要。通过提高投资知识水平、制定明确的投资计划、进行情绪管理和培养独立思考能力等措施，投资者能够像熟练的航海者一样逐渐养成在平静心态下做出交易决策的习惯，

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